| 羅友三財產規劃
保障你身家
[工商時報94年8月20日報訊]
羅友三會計師為國內個人稅務領域極專業的會計師，於78年創立會計師事務所以來，為目前國內少數專門從事個人稅業務之會計師事務所，經由羅友三會計師諮詢或處理過的實務個案，目前已累計至少超過3,000個以上，在為客戶處理案件的過程中，有太多令人感慨及惋惜的例子，尤其是那些原本可以透過事先規劃所避免的遺憾，卻因為錯誤的資訊或時間上的來不及而造成的損失或紛爭，更是不勝枚舉，而其中以稅源的安排往往是家人最大的關卡，從民國81年開始，羅友三會計師已在保險行銷領域中，結合保險與個人稅務規劃，將保險行銷帶向財稅保單的專業領域，輔導及教授近萬名壽險顧問”如何從個人稅務規劃面經營保險行銷”，同時在信託法及信託業法等立法完成後，更將家庭信託與保險行銷結合，讓保險金對家人的意義與安排，透過家庭信託來延續及落實。
近三年來，國內30多萬保險業務員，面對銀行理財專員挾金控公司提供多元化理財商品以及通路優勢帶來的競爭，將共同爭食龐大的財富管理市場，如何在保險行銷中勝出，羅友三會計師認為最大的關鍵在於保險行銷是否與客戶的需求充分結合，同時保險就是客戶的財產，與客戶的家庭資產如現金、不動產等共同並列於財產平台中，壽險顧問的角色就是客戶的財產規劃師(Insurance
Financial Planer) ，為客戶建構一個整體性的資產保護計劃(Asset Protection Plans)平台，這個平台結合了稅務安排、理財以及財產移轉三大功能，針對中產階級以上的客群進行理財與保財的量身規劃動作，以財務目標、資產配置、節稅規劃及家庭資產傳承等多項功能，透過專業與實務的分析，替客戶規劃可行的方案及執行的步驟。要強調的一點是，這裏所指的理財，並非投資報酬率的追求，而是將客戶辛苦打拚所賺得的財富，經由事前的規劃和適當的理財工具配置，以合法且最低成本的方式，確定能用在自己身上或依照客戶的心願能多代傳承的資產。
為提升壽險顧問成為財產規劃師的專業身份及規劃實力，民國87年成立IFP中華民國個人財產規劃人員協會，協會將國內個人財產規劃的技術及經驗，協助壽險顧問專業轉型及行銷實務調整，由原來商品、需求導向的銷售模式，進一步提升為客戶的家庭財務醫生。身為一位專業的「IFP財產規劃師」，能為客戶提供宏觀的資產配置概念、保全以及傳承規劃等，協助客戶建立整體的家庭資產保護計畫，為保險行銷創造更優質的財富管理經營。
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